洗钱风险就在身边(洗钱罪和隐藏所什么不同)

漫画王宇

天津北方报：在影视剧中，大家可能听说过一种犯罪行为，叫做洗钱。你可能认为洗钱只是从事“大生意”的人干的，洗钱与普通人无关。事实上，情况并非如此。形形色色的洗钱行为就隐藏在我们身边。

日前，市人民检察院召开新闻发布会，通报全市惩治洗钱犯罪专项行动情况并发布典型案例。“现在，不少犯罪分子利用群众反洗钱意识普遍较低，为逃避司法机关的调查，利用身边大量人员转移、转换赃款、赃物，导致“一人行贿、全家洗钱”等洗钱犯罪“租赁银行卡求助亲友洗钱等特征……”

那么，洗钱是什么概念呢？什么样的操作才叫洗钱？如何避免成为洗钱的帮凶？记者采访了参与此次专项行动的检察官。

成就

严惩洗钱犯罪并起诉44人

“洗钱本质上是隐匿和掩盖特定犯罪行为及其收益。”市人民检察院党组成员、副检察长刘伯发告诉记者，2020年5月，开展惩治洗钱犯罪专项行动后，全市检察机关对洗钱犯罪进行了全面审查。洗钱犯罪上游发生的七类刑事案件（毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、扰乱金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪）及其涵盖范围和隐瞒犯罪。核查挖掘洗钱犯罪线索。对发现的案件线索实行“统一两分”处理，即重点线索在市检察院指导下统一，分为普通刑事案件线索和职业犯罪案件线索进行处理确保所有线索处理规范化、可追溯。截至2021年12月，在惩治洗钱犯罪专项行动中，全市检察机关以洗钱犯罪罪提起公诉43起案件44人，是近十年来天津市起诉洗钱犯罪案件数量的三倍。涉及金额超过2亿元。专项行动取得了明显成效。”刘伯发说。

提醒

遵循这六点，避免成为洗钱帮凶

“在我们查处的案件中，有很多人法律意识淡薄，片面追求经济利益，成为他人的帮凶。殊不知一旦案件发生，他们必然会受到追究，遭受经济损失，甚至面临刑事起诉。”如何避免成为洗钱的同谋，刘博发提醒，洗钱最常见的方法就是利用他人的账户进行资金转移，因为如果大量黑钱集中在几个账户中，很容易被监测和识别。因此，犯罪分子会想尽办法开设更多的银行账户。为了避免在不知不觉中成为洗钱的帮凶，我们必须做到以下几点：

在任何情况下都不要出租或出借您的身份证件。由于这些文件可以开设公司、银行账户和证券账户，这些影子账户和空壳公司往往成为非法交易和洗钱的工具。

请勿使用自己的账户为他人提取现金。有些人为了一些钱或者受朋友的委托，要求别人将资金转入自己的账户，然后将钱提取给别人。也许你不知道，这可能涉嫌洗钱。

如发现账户异常，请立即向有关部门报告。如果您发现您的账户突然出现大额交易或频繁交易，且这些交易并非您本人所为，您必须向银行和反洗钱金融监管部门报告并配合调查。

对于不经常使用的账户，请及时退出。您忽略的帐户可能会被他人窃取或复制以进行未知的金融交易。对于闲置账户，应尽快清理。

与金融机构合作识别并更新过期信息。这是确保个人金融活动符合监管规则的一种方式。同时，如果出现异常金融行为，也可以帮助金融机构联系并提醒用户。

选择可靠的金融机构，远离不安全的链接。许多金融公司会以各种名义获取客户信息。尤其是在网络时代，信息盗窃和销售每分钟都可能发生。

刘伯发表示，如今，不法分子洗钱的手段越来越多样、隐蔽，一不小心就会成为他人的工具。我们要学会保护自己，尤其是身份信息和账户信息方面。洗钱和反洗钱与我们每个人息息相关，需要我们时刻保持警惕，做守法的好公民。

“日前，中国人民银行、公安部、国家监委、最高人民法院、最高人民检察院等11单位联合印发的《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》已实施。全市检察机关将以实施三年行动计划为契机，维护金融安全继续推进天津市检察院惩治洗钱犯罪专项行动，重点帮助上游犯罪“断钱断血”。刘伯发表示，惩治洗钱犯罪是一场持久战，希望广大群众增强反洗钱意识，让“犯罪分子”、“被盗分子”无处藏身。

解释

参与洗钱可判处最高十年监禁

只有了解法律，才能避免触碰法律红线。参与洗钱需要多少钱？

根据《中华人民共和国刑法》第191条规定：包庇、隐匿毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、扰乱金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪及其收益。犯罪所得的来源和性质，有下列行为之一的，没收上述犯罪所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者刑事处罚：拘留，并处罚款或者单独处罚金；情节严重的，处五年以上十年有期徒刑。处十年以下有期徒刑，并处罚金：