恒天财富周斌简介(恒天财富周斌个人履历)

近日，万长青·传世如愿——2023恒天家居·恒祥汇荣耀年会在厦门成功举办。恒天家族办公室邀请多位行业专家分享对市场和投资的见解，帮助投资者在机遇与挑战并存的时代抓住财富机会。

恒天财富有限公司董事长、中植基金联席董事长、恒天瑞鑫家族办公室董事长周斌以《解锁财富密码，布局新时代》为主题发表了精彩演讲。他指出，全面辩证地看待我们面临的百年未有之大变局，既要看到短期波动，更要看到长期发展趋势。改革发展40年来，伴随着中国经济的快速发展，高净值人群数量快速增长，进入了大规模财富创造时代。当前，随着我国经济发展由高速转向高质量发展，财富传承的重要性和紧迫性日益凸显，我们正迎来新时代。

面对百年未有之大变局，如何认识变化、适应变化？

近年来，世界形势的变化和新冠肺炎疫情的爆发，让我们更加认识到百年未有之大变局。周斌表示，过去五年我们遇到的困难和挑战极不寻常。无论是在外交上还是在国内经济上，我们都表现出了巨大的勇气和高度的智慧。

根据《2021年国民经济和社会发展统计公报》计算，2021年国内生产总值（GDP）为114367亿元，1952年GDP为679亿元。与1952年相比，2021年中国的GDP实际上增长了1684倍。

中国综合实力的快速发展和大幅提升，不仅改变了世界力量格局，也带来了更为全面的变化。事实充分证明，作为世界第二大经济体，中国正在崛起，肩负着大国责任。

面对百年未有之大变局，机遇与挑战并存。周斌说：“正如法国作家莫泊桑所说，‘生活也许没有你想象的那么好，但也不会像你想象的那么糟糕。’”在形势变化中，我们要忽视小波动，把握大趋势，走向美好未来。”光明的未来充满曲折。”

新时代，新机遇

有哪些大趋势？周斌认为，对于财富管理来说，一个新时代即将到来，即财富保值时代。

据招商银行与贝恩公司联合发布的《2021中国私人财富报告》显示，2008年个人可投资资产规模仅为38万亿元，2021年已增至268万亿元。同时，据相关机构预测权威机构预计，到2030年左右，我国个人可投资资产规模预计将达到350万亿至400万亿。

我们正在创造越来越多的财富。如何管理好这笔财富已成为共识和亟待解决的问题。

在中国经济和财富增长逐渐放缓、境内外经济金融市场不确定性增加的背景下，财富传承的重要性和紧迫性日益凸显。

党的二十大报告首次提出规范财富积累机制。“十四五”规划和2035年远景目标纲要提出，多渠道增加居民财产性收入……周斌表示，这意味着，除了劳动收入，我们更关注自己的财产性收入收入。

他说：“如果你只是忙着创造财富，忙着劳动收入，忙着工作和工资收入，不顾及积累的财富，它就会贬值很快，也许20年后，贬值率超过50%甚至更高。”

新时代、新发展格局、共赢

面对百年未有之大变局、新时代的到来、客户需求的变化，公司如何应对，如何帮助客户抓住新机遇？对此，周斌介绍，公司成立12年来，赶上了中国居民财富和高净值客户数量快速增长的十年，也赶上了中国居民财富和高净值客户数量快速增长的十年。中国经济快速发展、市场繁荣的十年。很多时候，在客户的支持和信任下，取得了一系列的成绩。在中国本土第三方独立财富管理机构《亚洲私人银行家》评选中，恒天财富在资产管理规模和客户数量方面均排名第一。

尽管取得了这样的成绩，但我们并没有停止前进的脚步。2018年《资管新规》发布后，公司管理团队意识到一个新时代已经到来。从2019年开始，我们陆续聘请了波士顿咨询集团、德勤、普华永道等多家全球知名专业咨询机构，根据国外成熟模式、公司客户情况、未来行业趋势，进行战略转型，引领行业变革。

在咨询公司的协助下，公司确立了战略转型目标，即从过去“以销售为导向”的经营模式转向“以客户为中心、投资顾问为主导”，并以此作为公司的北极星目标并作为未来发展的增长动力。今年，普华永道提出了客户战略、服务锻造、流程设计和数字化规划四大必胜战略，全面助力推动公司商业模式转型和落地。

四场必胜之战之下，恒天家族办公室不断细化服务，致力于打造有特色的家族办公室，开创财富咨询服务新篇章。周斌表示，恒天家族办公室为客户提供的“产品”本质上是服务，主要体现在两大方面：一是为客户提供定制化的家族资产配置方案；二是为客户提供定制化的家族资产配置方案。二是提供家族信托管理咨询服务。

在资产配置解决方案方面，恒天家族办公室进一步开发了“359+资产配置魔方”专业服务，为客户的家族财富保驾护航。“3”是指三种钱，包括人寿保障钱、投资增值钱、灵活支取钱。每笔钱的投资目标不同，资产配置方案也会不同。“5”是指聆听需求、财富规划、资产配置、计划执行、陪伴服务的五步循环服务方式。每个步骤相互关联，贯穿整个客户服务流程。“9+”是九宫格定制化资产配置工具的升级版。同时，1+1+N专业团队和配置大师技术信息系统为资产配置方案提供专业技术赋能。

在家族信托咨询服务方面，周斌表示，恒天家族办公室为客户提供家族信托有两大优势：一是拥有全面、优质、丰富的配置货架；二是拥有庞大的客户规模，对客户有深入的了解。痛点和需求。他进一步指出，在财富保值时代，家族信托在家族传承等方面的作用是其他产品无法替代的，家族信托计划已成为高净值人士的标配。

进入新时代，恒天家族办公室认识变化、适应变化，聚焦高净值客户财富管理，开展转型，持续提升客户服务能力，持续满足客户多元化需求。除专业金融服务外，公司还根据客户需求，在非金融服务方面打造了恒祥汇财富私人俱乐部。核心提供全链条、多维度、多种形式的增值服务。

最后，周斌表示，2023年即将到来，我们正站在新的伟大时代的起点上。面对新时代、新趋势，我们要做的就是把握趋势，积极布局、行动，树立资产配置新思维，实现共赢。新时代。（文/于宁）

本文来自金融界